[투자분석] "KB금융, 코로나19에도 핵심이익 보존 양호"
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[투자분석] "KB금융, 코로나19에도 핵심이익 보존 양호"
  • 곽유민 기자
  • 승인 2020.09.17 09:49
  • 댓글 0
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[KB금융그룹]
[KB금융그룹]

현대차증권은 17일 KB금융에 대해 코로나 사태에도 불구, 핵심이익이 양호하게 보존되고 있어 긍정적이라며 투자의견 '매수'와 목표주가 17만5000원을 유지했다.

김진상 연구원은 "KB금융의 3분기 순이자마진(NIM)과 대출성장률은 전분기보다 양호할 것으로 예상돼 분기 순이익 컨센서스 9155억원을 상회한 9238억원을 기록할 것"이라고 전망했다.

이어 그는 "은행의 NIM과 대출성장, 비은행 자회사 실적 등이 당초 예상보다 호조를 보여 긍정적"이라며 "내년에는 마진 하락폭 둔화, 자산 증가 효과, 대손비용 안정화에 힘입어 증익 사이클이 재개될 전망"이라고 내다봤다.

김 연구원은 또한 푸르덴셜생명이 3분기 중 연결될 가능성이 높고 연결손익에는 동 생보사의 8, 9월 실적이 반영될 것으로 관측했다.

김 연구원은 "코로나 사태에도 불구하고 핵심이익이 양호하게 보존되고 있어 긍정적"이라며 "특히 KB금융은 타행 대비 상대적으로 높은 가계여신, 높은 비은행 기여도, 충실한 자본력이 코로나에 따른 경기 악화 시 버팀목 역할이 기대되며 4분기 중 CEO 연임 여부 가시화도 주가 촉매로 작용할 전망"이라고 분석했다.

곽유민 기자 ymkwak@e-focus.co.kr


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